Національний банк України зняв обмеження у 150 тис грн на місяць для переказів між рахунками фізичних осіб у межах різних банків (так звані P2P або C2C перекази).

Ці тимчасові обмеження були запроваджені як превентивний захід для протидії використанню платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. За час їх дії вдалося досягти прогресу як у регуляторному полі, так і на рівні саморегулювання ринку, каже регулятор.

Було ухвалено Закон України № 3994-IX, який посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг, а також розроблено та підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. До нього приєдналася більшість банків і надавачів платіжних послуг, які працюють з роздрібними клієнтами.

Банки та небанківські установи вдосконалили системи моніторингу транзакцій відповідно до рекомендацій НБУ, також активізувалась робота правоохоронних органів. Зокрема, Бюро економічної безпеки викрило мережу з понад чотирьох тисяч дропів. Національний банк також розробив концепцію реєстру осіб, що потребують підвищеного контролю, яка буде подана на розгляд профільного комітету Верховної Ради у квітні.

Після впровадження обмежень та посилення нагляду спостерігалося зниження обсягу P2P-переказів і зменшення кількості нових платіжних карток, зокрема у відповідь на публічну комунікацію НБУ та підписання Меморандуму. Це свідчить про зниження активності, пов’язаної з дропінгом.

Надалі Національний банк продовжить моніторинг ситуації, розвиток ініціатив з протидії незаконним фінансовим операціям та за потреби вживатиме додаткових заходів у межах своїх повноважень.

Згідно з умовами Меморандуму, його підписанти зобов’язані застосовувати ризик-орієнтований підхід. Ліміти не накладаються на клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, таких як зарплатні клієнти та волонтери, ідентифіковані відповідно до нормативів НБУ. Водночас на операції клієнтів без документально підтверджених доходів, зокрема перекази за реквізитами IBAN, застосовуються встановлені обмеження.

Джерело: Форіншурер